犯罪团伙利用POS 机盗刷银行卡涉案金额30 余万元

阿May

　　当下，很多市民在购物时，已经习惯了使用微信扫码、刷银行卡等方式付费，这都极大方便了市民，正所谓银行卡在手，走到哪里都不怕。然而，不法分子也瞄准了这一特点，盗刷市民银行卡，让市民损失严重。

　　近日，宁江公安一分局在市局刑警支队等相关部门的大力协助下，历时4 个月缜密侦查， 成功摧毁一个利用POS机盗刷银行卡的犯罪团伙， 抓获犯罪嫌疑人6 名，破获系列案件34起，涉案金额30余万元。

图片来源于网络

　　多人报警

　　银行卡被盗刷

　　2017 年11 月12 日以来，一分局陆续接到辖区居民报警，称其银行卡被他人复制盗刷，经办案民警统计，此类案件共涉案金额达30余万元。案件发生后，市公安局领导高度重视并多次主持召开案件研判会，调度市局、一分局相关警种部门，全力侦办案件。宁江区政府副区长、分局局长王鹤鹏、政委张海鹏、常务副局长吉占江、副局长曹今第一时间组织相关部门召开会议，成立了由副局长曹今任组长、刑警大队长尤小雨任副组长的专案组， 抽调精干警力入驻专案组，全力以赴开展案件侦办工作。

　　受害人

　　均有共同特点

　　根据案件特点，民警分析发现，银行卡盗刷案件分为信息窃取、伪卡制作和盗刷套现三个步骤，专案组人员围绕信息窃取这一切入点开展银行卡流水追查工作。根据多名被害人的银行卡交易明细分析，从去年9月末至10月初，均有一笔为相同金额的POS机交易记录，商户名为大庆某纸业。

　　根据这一线索，专案组决定分组开展工作，一组根据被害人的银行卡信息调取银行卡的详细交易明细，对盗刷地点进行分类标记；另一组对被害人进行回访，调查被害人买纸刷卡的情况；另一组对案发现场周边进行调查，还原案发现场情况。

　　经过多日侦查，专案组对各组的情况进行了汇总分析，得知全部被害人泄露银行卡信息的时间是在去年9月末至10 月初，均在江北商业步行街内一个卖纸巾的摊位上发生的。

　　循线追踪

　　找到嫌疑人“真身”

　　根据多名被害人的描述，当时买纸巾的时候，商家不收现金， 只支持POS 机刷卡。工作人员经过大量信息研判， 初步锁定了POS 机的注册人赵某， 男， 52 岁， 黑龙江省齐齐哈尔市人，是本案嫌疑人之一。专案组又以赵某为突破口， 在市局相关部门强有力的数据支撑下， 通过被害人辨认、人像比对、嫌疑人行动轨迹等多种信息汇总， 锁定其他五名涉案人员。孔某， 男， 26 岁， 甘肃省永靖县人； 王某， 男，33 岁， 黑龙江依安县人； 杨某， 男， 31 岁，黑龙江省齐齐哈尔市人； 艾某， 男， 26 岁，黑龙江依安县人； 陈某， 男， 37 岁， 黑龙江省齐齐哈尔市人。此时， 全部犯罪嫌疑人一一浮出水面。

　　犯罪嫌疑人浮出水面

　　民警统一收网

　　根据先期侦查掌握的犯罪嫌疑人活动线索，专案组对确定的6名犯罪嫌疑人活动轨迹开展深度研判。3 月11 日， 专案组通过研判得知孔某在甘肃省的老家出现，民警立即驱车赶往甘肃将孔某成功抓获。根据孔某供述和专案组的缜密摸排， 决定分成五组分赴黑龙江省、内蒙古自治区开展对嫌疑人统一抓捕工作。办案人员在先期深度研判的情况下， 精准出击， 确定抓捕对象的落脚地点。3月22 日， 在黑龙江省哈尔滨市将王某抓获， 23 日，在内蒙古自治区呼伦贝尔市将杨某、陈某抓获，同日，在黑龙江省齐齐哈尔市将赵某、艾某抓获。据了解，犯罪团伙在我市通过以贩卖纸巾的方式，盗取我市市民信息七百余人， 外省作案套取他人信息一千余人。

　　经审讯， 六名犯罪嫌疑人对以销售纸巾为由， 利用POS 机刷卡盗取银行卡信息， 后在境外复制银行卡盗刷钱财的犯罪事实供认不讳。

　　目前， 犯罪嫌疑人孔某、王某、杨某、赵某、艾某及陈某已被依法刑事拘留， 案件正在进一步调查中。至此，一分局成功破获跨五省涉外取款的利用POS 机盗刷银行卡系列案件。

　　警方提醒：

　　近年来，银行卡犯罪屡见不鲜，且在银行卡信息的窃取、买卖、传递、使用等各个环节形成一条黑色产业链。在这条黑色产业链条中，实际上存在两处关键节点：一是盗取市民的个人信息，二是利用技术手段和盗取的个人信息盗刷银行卡。所以市民在刷卡交易时要多留心， 要注意保存个人信息， 并及时更换支付密码，一旦发现银行卡被莫名盗刷的情况发生，一定要立即冻结银行卡、即时报警、保留证据。另外，警方提醒市民尽量不要使用磁条卡，使用拉卡的方式刷磁条卡最容易被复制卡片信息，芯片卡和复合卡的安全系数高均不会被复制。如果有市民仍在使用磁条卡的话，应尽快更换芯片卡，以防出现资金损失。

　　居民在接到不名银行卡提款短信时，应引起警惕，遇到银行卡存款被盗取时，应尽早向警方报案拦截。警方同时告诫储户，应将磁条银行卡改换成芯片银行卡，及时更换银行最初设置的原始密码，自己设置银行卡密码时，尽量不要使用生日、电话号码等易猜出的数字。

来源/松原网事